近日，中國人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了部分銀行和支付機構(gòu)。
被約談的機構(gòu)有業(yè)務覆蓋面廣、規(guī)模較大的銀行，如工行、建行等，也有在縣級以下地區(qū)網(wǎng)點分布較廣的銀行，如郵儲銀行、農(nóng)行等，還有在第三方支付市場占據(jù)“大頭”的機構(gòu)如支付寶等。引導這些代表性機構(gòu)不為虛擬貨幣交易提供產(chǎn)品或服務，就能在一定程度上切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金通道，遏制虛擬貨幣炒作風險。
5月21日，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會第五十一次會議強調(diào)，打擊比特幣挖礦和交易行為。當月，互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、銀行業(yè)協(xié)會、支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，明確要求有關(guān)機構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務。四川、內(nèi)蒙古、青海等地陸續(xù)整頓并關(guān)停虛擬貨幣挖礦項目。目前，在百度、微博上，與虛擬貨幣交易相關(guān)的內(nèi)容已難覓蹤跡。
之所以加大虛擬貨幣打擊力度，是因為近年來虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風險。今年3月，最高人民檢察院、中國人民銀行公布的懲治洗錢犯罪典型案例中，就有一起利用比特幣跨境洗錢案。這表明利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財產(chǎn)，已經(jīng)成為洗錢犯罪的新手段。
虛擬貨幣嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，風險極大。虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，動輒大漲大跌，相關(guān)投機交易活動存在虛假資產(chǎn)風險、經(jīng)營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。如在6月21日約談消息公布后，以比特幣為代表的虛擬貨幣出現(xiàn)了新一輪的暴跌。2020年3月12日，比特幣曾在24小時內(nèi)最大跌幅超過50%�！斑^山車”似的行情讓不少參與者尤其是加杠桿的炒作者血本無歸。
從2013年起，我國就明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動，由于各個國家和地區(qū)對虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異，虛擬貨幣交易炒作行為開始“繞道”進行，通過境外虛擬貨幣服務商、交易所實現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的兌換。近年來，相關(guān)交易炒作行為屢禁不止。此次金融監(jiān)管部門抓住了虛擬貨幣交易炒作行為的關(guān)鍵節(jié)點，從資金通道著手，對各家機構(gòu)提出了有針對性的明確要求，將有效打擊虛擬貨幣交易炒作活動。
在虛擬貨幣交易轉(zhuǎn)入場外，即交易雙方直接以個人賬戶相互轉(zhuǎn)賬后完成交易的背景下，如何精準識別虛擬貨幣相關(guān)交易是關(guān)鍵。這要求相關(guān)銀行和支付機構(gòu)進一步強化技術(shù)監(jiān)測能力，提高金融科技水平，做到既有效打擊虛擬貨幣交易，又不影響正常的經(jīng)濟活動。
對廣大金融消費者來說，也要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產(chǎn)及權(quán)益受損。尤其是在相關(guān)銀行和支付機構(gòu)已經(jīng)明確，參與虛擬貨幣交易的賬戶將被暫停交易甚至注銷并報告有關(guān)部門的情況下，消費者更需要珍惜個人銀行和支付賬戶，不要出租、出售或出借個人賬戶，防止個人利益受到損害。（本文來源：經(jīng)濟日報 作者：金觀平）
（責任編輯：馮虎）
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